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海外资产配置时代来临

中国60%以上的富人计划在未来两年增持海外资产，47%高净值个人已安排30%以上资产投资海外。

​海外资产配置目的

1.

对冲风险以及保护资产的安全性

2.

移民、子女海外教育、海外生意

3.

资产的私密性及财富的家族传承

关于资产配置

“从长远看，大约90%的投资收益都是来自于成功的资产配置”

 

——“全球资产配置之父”加里·布林森

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​海外投资风险收益特征

  • 银行存款

  • 债券型交易基金

  • ​货币市场基金

  • ​固定收益年金

回报率<4%，有保底、存取自由、通常不省税

  • 结构性票据

  • ​指数型年金

  • 指数型万能险

5-10%回报率，有保底、存取基本自由、可以省税

  • 股票

  • 股票型基金

  • ​期货基金

高风险高回报、存取基本自由、通常不能省税

  • 私募基金

  • 对冲基金

  • VC风险投资和天使投资

特高风险不一定特高回报，存取基本自由、不能省税

资产配置必要性

“中国家庭往往资产结构单一，币种单一，缺乏应对政策风险、流动性风险和汇率风险的对冲工具；”人民币贬值，以及对一线城市房价泡沫的担忧使得中国高净值人群更积极地考虑海外投资。”

——胡润财富，2017

北极星财富管理集团

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